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Gestion de portefeuille : introduction
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DEFINITION

ALLOCATION DES ACTIFS

L'allocation des actifs ou des avoirs est le processus de répartition optimale de votre portefeuille entre les grandes classes (catégories) d'actifs (comme les actions, les obligations, le cash et l'immobilier) qui rencontre votre horizon temporel et votre goût du risque.

Bien que ce processus peut être appliqué à n'importe quel portefeuille composé de plus de deux actifs financiers, il s'utilise principalement pour les grandes classes d'actifs. Cette allocation est certainement la décision la plus importante et peut influencer de façon significative (plus de 80%) le rendement de votre portefeuille.

Toutes les catégories ont généralement un niveau de risque et de rendement fort différents. Elles se comportent aussi de façon différente: quand un actif baisse de valeur, un autre augmente (ou baisse dans une proportion différente). La mesure de ce phénomène est appelé coefficient de corrélation.

GESTION DE PORTEFEUILLE

 

 


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